September 21st, 2012

Как же так случились, что вместо золота деньгами стали бумажки?

История замены реального золота бумажками – это история заговора государств против человечества.

Эта фраза выглядит претенциозно, но я берусь ее доказать.

В старые времена люди свободно обменивались на рынке результатами своего труда. И сами выбирали товар, который они считали годным на роль денег. Иногда (часто) таких товаров было одновременно несколько. И соотношение между этими разными деньгами свободно устанавливались и изменялись в процессе торговли на рынке. Интересно проследить различные виды денег у разных народов. Чего там только не было: рыболовные крючки и ракушки каури, бараны, табак, соль, сахар, гвозди, оленьи шкуры (баки; отсюда бакс) и многое другое.

Это перечисление совершенно не дает современным людям повода для гордости по поводу нашей цивилизованности. В отличие от других областей человеческой деятельности, в вопросе денег наблюдается явный и постоянный регресс. То, что мы выбрали сейчас – бумажные деньги и цифры в компьютере - вообще не пригодно на роль денег. В этом смысле мы стоим на гораздо более низкой ступени развития, чем, например, древние шотландцы с их гвоздями.

Постепенно люди выбрали золото и серебро, как наиболее удобные деньги.

Самая важная мысль здесь, что деньги - это товар! Это не единица учета, не сертификат на право покупки, не удостоверение, что данный человек принес обществу такую-то пользу. Это просто товар. Измеряется он на вес. Именно поэтому реальные деньги не подвержены инфляции. Если бы кто-то  в те добрые старые времена предложил (и начал принуждать) вместо реальных денег (товаров) пользоваться бумажками, на которых он только что нарисовал разные цифры, мне даже страшно представить, что бы с ним сделали люди.

Однако мы, современные цивилизованные люди, вполне позволяем это все с собой проделывать. Мы спокойно пользуемся этими бумажками. Мы терпеливо сносим, когда этот «кто-то» залезает к нам в карман и ворует честно заработанное. Он, правда, делает это не напрямую, а по-тихому, выпуская все больше бумажек, что приводит к росту цен и к обесцениванию также и тех бумажек, которые лежат у нас в кармане, и которые мы, в отличие от него, не украли, а заработали честным трудом. Мы все это ему позволяем! В отличие от наших предков.

Кто это «он»? Ну, вообще-то, не он, а они. Это такая организованная преступная группировка (ОПГ) из трех составляющих:

- государство – узкая группа облеченных властью людей вместе с аппаратом подавления;

- центральный банк страны;

- группа крупных (так называемых, системообразующих) коммерческих банков страны.

Я готов доказать этот термин: ОПГ. То, что это группа, это не требует доказательства. Несколько членов – это группа. А то, что она организованная и преступная мы увидим ниже.

Иногда эту ОПГ называют олигархией, поскольку здесь власть объединена с финансами: взрывоопасное сочетание, которого человечество всегда стремилось избежать, но, в конце концов, проиграло эту борьбу. Центральное место в олигархии занимает, разумеется, суверен – государство, издающее законы, устанавливающее налоги и портящее наши деньги.

Как же мы дошли до жизни такой? Как всегда. Постепенно.

Давайте, рассмотрим историю поэтапного разрушения человеческого образа жизни государством.



Collapse )

Как же так случились, что вместо золота деньгами стали бумажки? (окончание предыдущего поста)

Это окончание предыдущего поста. В один не поместилось. Текст большой.

5. Международная торговля.   Но остается еще один, последний бастион в получении ОПГ  полной власти над деньгами. Он еще не сломлен до конца, хотя борьба идет ожесточенная. Этот бастион – весь мир. Своим подданным государь легко объяснит, что ЦБ золото обратно на банкноты не обменивает. Вспомним, это то самое золото, которое в свое время люди положили на хранение в коммерческие банки, получив расписки, потом коммерческие банки передали его в ЦБ за банкноты, которые удостоверяли право владельцев получить его обратно. Но тут был издан закон: обратно не выдаем, обходитесь бумагой. Подданных-то убедить не составляет труда (здесь обычно идет в ход усиленная пропаганда национального величия и разговоры о национальных интересах). А что делать с иностранцами? Они не обязаны быть патриотами данной страны. И они просят у нашего ЦБ настоящие деньги – золото – за его обещания возврата (банкноты). А особенно сложно дело обстоит с иностранными государствами, которые еще и силой военной обладают.

Но на это и существует дипломатия! Дело еще несколько упрощается тем, что практически все государства в своих странах тоже проделали этот фокус с созданием своего ЦБ и заменой золота на бумажные суррогаты. Поэтому в такой компании, где у всех «рыльце в пушку», договориться не так уж и сложно. Надо созвать сходку. Простите, саммит. Давайте просто по годам проследим этот  процесс.

19-й век был временем золотого стандарта. Доллар означал просто 1/20 унции золота (примерно). Фунт стерлингов – ¼ унции.  Поэтому курс фунта всегда был 4,86 доллара. Ведь слова доллар и фунт означали просто разные меры веса золота.

Хотя во всех странах имели хождение банкноты национальных ЦБ, они обменивались на золото свободно. В том числе и прежде всего - в международных расчетах. Это не позволяло ЦБ выпускать банкноты неограниченно. Ибо такой выпуск приводил к повышению цен в стране и доходов населения (в твердой валюте), соответственно происходило увеличение импорта и снижение экспорта. Торговый баланс страны становился отрицательным. Иностранцы, у которых скапливались банкноты ЦБ данного государства (в результате разбалансировки международной торговли) предъявляли национальные банкноты ЦБ страны к оплате (обмену) на золото, и золото (реальные деньги) уходило из страны. Чтоб остановить процесс потери золота, ЦБ вынужден был тормозить выпуск новых банкнот или даже стерилизовать их (изымать из обращения).

Описанный процесс не позволял Центральным банкам бесконтрольно эмитировать национальную валюту (бумажные деньги). 19-й век человечество прожило без глобальных кризисов и депрессий.

Первая мировая война нарушила равновесие. Воюющие страны остро нуждались в деньгах и соображения национальной безопасности превысили соображения здравого экономического смысла. Все европейские страны колоссально разогнали инфляцию выпуском необеспеченных банкнот в огромных количествах и вынуждены были отказаться от золотого стандарта. В США золотой стандарт продолжал действовать. В те времена здравый смысл еще преобладал над соображениями сиюминутной выгоды и все государства осознавали, что отказ от золотого стандарта чреват катастрофическими последствиями. Поэтому все страны искали способ вернуть золото на свое место: вернуться к золотому стандарту. Как это сделать в условиях, когда напечатано много бумажных денег? Есть два честных варианта: снижение курса национальной валюты к золоту или стерилизация. И то и другое болезнено. Поэтому выбрали третий, не выход вовсе, но казавшийся в первое время каким-то выходом.

В 1922 году на Генуэзской конференции Англией был предложен, а  в 1926 году был введен новый порядок, который получил название золотодевизного стандарта. При нем населению фактически отказывалось в праве совершать сделки на золото. Тем не менее, расчеты золотом разрешались, но не монетами, а крупными слитками. Что делало такие расчеты пригодными только для крупных сделок. При этом доллар свободно обменивался на золото. Англия совершала сделки либо на золото, либо на доллары. Другие европейские страны совершали сделки на фунты. Таким образом, установилась финансовая пирамида, в основании которой было золото, на нем – не полностью обеспеченные золотом доллары, на них – не полностью обеспеченные долларами фунты, на них – не полностью обеспеченные фунтами валюты других европейских стран. Понятно, что конструкция была не устойчива, и она рухнула в 1931 году: Франция предъявила фунты Англии для обмена на золота. Англия в ответ отказалась от обмена и вообще от золотого стандарта. За ней последовали все европейские страны.

Поэтому с 1932 по 1945 год был периодом плавающих курсов бумажных валют без обмена на золото. Однако в США продолжал действовать золотой стандарт в измененной форме. 1 доллар составлял 1/35 унции золота, при этом ФРС погашал золотом только требования иностранных государств и их ЦБ.  Понятно, что в этот период золото перемещалось из Европы в США, страну, где действовал золотой стандарт. И доллар сильно укрепился в доверии общественности, поскольку была уверенность всегда обменять доллар на золото. В отличие от европейских валют.

С 1945 года был установлен новый стандарт по решению Бреттон-Вудской конференции (1944 года). Отличие этой системы от золотодевизного стандарта было только в том, что была установлена только одна валюта для расчетов: доллар. Доллар был установлен на уровне 1/35 унции золота. Но население США исключалось из обменов на золото. ФРС обязался удовлетворять золотом  иностранные требования, в том числе, требования европейских ЦБ.

В 1968 году США существенно изменили Бреттон-Вудскую систему.  Дело в том, что, как и следовало ожидать, неумеренное печатание необеспеченных долларов сделало рыночную цену доллара в обмене на золото значительно ниже, чем установленные 1/35 унции. И США создали двухуровневую систему. Поскольку сдержать рынок уже не представлялось возможным, то США решили держать установленный курс – 1/35 унции за доллар - только по отношению к ЦБ других стран, предоставив рынку золота плавать при частных расчетах, как он пожелает.

В 1971 году в ответ на гиперинфляцию Никсон совершил ряд абсолютно «некапиталистических» шагов: заморозил цены и зарплаты. В этом же году он разрушил Бреттон-Вудс, отказавшись обменивать доллары на золото кому бы то ни было. Огромная масса долларов осталась в Европе не обеспеченной ничем. И в  конце этого же 1971 года западные страны подписали Смитсоновское соглашение о твердых курсах обмена своих валют уже без какой-либо привязке их к золоту. Понятно, что это соглашение было обречено. Твердые курсы всегда неверны. Потому, что правильные курсы, определяемые рынком, всегда колеблются под влиянием спроса и предложения. А фиксированный курс становится, таким образом, отличным в большую или меньшую сторону от реального курса. Дело усугубляется тем, что каждая страна начала девальвационную гонку. В этой игре надо лишь успеть напечатать больше пустой валюты, чем все остальные страны. Тогда ты выиграешь. Дело не хитрое. Но и инфляция разыгрывается нешуточная. В  1972-м доллар стоил уже не 1/35, а 1/215 унции золота. В феврале-марте     1973-го мировые рынки охватила паника. Доллар рухнул, и страны с твердой валютой отказались его принимать по курсу, установленному Смитсоновским соглашением. Смитсоновское соглашение рухнуло, не прожив и двух лет.

С этого времени – 1973 - в западном мире воцарились свободные (рыночные) курсы не привязанных к золоту валют (неразменных бумажных валют).  Начались серьезные проблемы. С тех пор, как США в 1971-м полностью отказались от золотого стандарта, а в 1973-м  перешли на плавающий курс неразменного доллара, и Америка, и весь мир пережили наиболее болезненную и длительную инфляцию из всех, что когда-либо случались в мирное время. Она длится до сих пор.

Поскольку инфляция, как было показано выше, делает одних необоснованно богаче, а других необоснованно беднее, то за столь длительный период - 40 лет - это раздувание богатства ОПГ (государство, ЦБ, крупные коммерческие банки) за счет всех остальных привело весь мир к пропасти глобального кризиса. Ну и сама замена золотого стандарта бумажными неразменными (на золото) свободно плавающими валютами делают экономику как внутри каждой страны, так и мировую экономику абсолютно неустойчивой. Государства своими совместными действиями разрушили нормальную, реальную экономику, вытеснив ее финансовой экономикой, экономикой оторванной от жизни, экономикой, сместившей естественные ориентиры и стимулы бизнеса, экономикой для мошенников.